![](https://n.kinliu.hk/wp-content/uploads/2023/09/堅評_0920A_website_Thumbnail-768x664.jpg)
虛擬資產交易平台JPEX涉嫌詐騙案,苦主增至超過1600人,涉及款項近12億元,警方已拘捕包括知名KOL林作和陳怡在內的8人,凍結6000萬元懷疑犯罪得益,但幕後負責人和近12億元客戶資金至今下落不明,案件令社會震驚,亦引起特首的高度關注。虛擬資產投資是國際新興的數字金融產品,但卻存在法律和監管的漏洞,令犯罪分子有機可趁,政府須從這宗案件中汲取教訓,完善監管,讓虛擬資產交易得以健康成長,而投資者也應提升對虛擬交易的認知,提防欺詐行為。
![](https://n.kinliu.hk/wp-content/uploads/2023/09/警方展示JPEX贜物-768x432.jpg)
虛擬資產交易近幾年在國際金融市場興起,發展迅速,但相關的法律制度和監管卻未能跟得上,曾經揭發多宗巨額欺詐案件,倍受關注。去年,全球其中一個最大加密貨幣交易平台FTX破產,涉及數十億美元,令過百萬投資者受損失,被形容為美國史上最大的金融詐騙案之一。這宗案件也反映出,全球各國的金融市場,對新興的虛擬資產交易的監管仍然很不足。
![](https://n.kinliu.hk/wp-content/uploads/2023/09/加密貨幣交易平台FTX破產.jpg)
香港也十分注重數字經濟發展,去年10月發布「虛擬資產政策宣言」,去年底,政府通過修訂《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》,將虛擬資產平台納入規管,今年6月才生效。同時,政府也於今年6月30日宣在成立第三代互聯網(web 3.0)發展專責小組,而虛擬資產就是web 3.0生態圈的重要一環。
![](https://n.kinliu.hk/wp-content/uploads/2023/09/李家超与陳茂波-768x336.jpg)
發展數字金融,將為香港金融業發展解決一些難點和痛點問題,可以大力促進本港金融業發展,鞏固國際金融中心的地位。但數字金融既充滿機遇,也存在許多挑戰。香港若能要做好市場監管,讓數字金融健康地發展,不僅可以成為全球數字金融的先行者,甚至有能力帶領全球數字金融發展,值得重視。
但JPEX揭示出香港發展數字金融和虛擬資產仍然存在一些問題,須做出補救和改善。問題之一,證監會其實早已注意到JPEX存有問題,去年7月已將JPEX列入可疑網公司名單,但一直沒有將有關資訊公開給公眾,直至9月13日,才點名JPEX無牌經營。證監會的這種處理手法令人感到疑惑,即使尚未有完善的法律監察制度,但在明知道JPEX存有詐騙的嫌疑,也應該用適當的方式,加以制止,比如可以將有關案件通報給警方,由警方介入調查,防範及打擊犯罪行為。同時,也應向投資者作出必要的提醒,而非坐等條例通過,才採取行動。證監會和政府當局在信息公布方面,有改善的空間。
問題之二,虛擬資產交易平台發牌制度今年6月1日生效之後,證監會就申請虛擬資產交易牌照上給予一年過渡期,令無牌的虛擬資產中介人或交易平台有機會可以從事欺詐。在JPEX事件之後,政府當局及證監會也須就這一漏洞作出檢討,修補和完善相關法律規定。
![](https://n.kinliu.hk/wp-content/uploads/2023/09/JPEX宣傳廣告-768x512.jpg)
問題之三,JPEX透過大型廣告,邀請多位知名KOL,以及演藝界名人,協助宣傳,有意營造一種讓人信任的氛圍,吸引投資者。經過這次案件之後,投資者固然須提高對虛擬資產投資的認知,以保護自己的權益,不應只聽信網紅,忽略投資的風險。而政府也須加強對網紅的監管,不能允許再次發生利用網紅進行詐騙的行為。
發展數字金融已經是政府的既定方向,JPEX案件提醒政府及金融界,須在法律和監管方面,作出完善。而JPEX案受害者眾多,涉及金額巨大,警方也須進一步深入調查,盡快查出幕後的主腦,打擊犯罪行為,保障香港金融安全。